Page 91 - web

‫‪ISSUE No. 456‬‬

‫توصيات‬

‫تطويـر إطـار تشـريعي وتنظيمـي متكامـل يعالـج مختلـف الجوانـب القانونيـة المرتبطـة بتـداول الأصـول الرقميـة والعـملات المشـفرة‪ ،‬مـع تحديـث الأنظمـة بصـورة دوريـة‬ ‫ ‬
‫ ‬
‫لمواكبـة التطـورات التقنيـة المتسـارعة‪ ،‬بمـا يسـهم فـي الحـد مـن اسـتغلال هـذه التقنيـات فـي غسـل الأمـوال وتمويـل الإرهـاب والجرائـم المنظمـة العابـرة للحـدود‪.‬‬ ‫ ‬
‫ ‬
‫تعزيـز مواءمـة التشـريعات الوطنيـة مـع المعاييـر الدوليـة الصـادرة عـن المنظمـات المختصـة بمكافحـة غسـل الأمـوال وتمويـل الإرهـاب‪ ،‬بمـا يضمـن تحقيـق التكامـل‬ ‫ ‬
‫ ‬
‫التشـريعي‪ ،‬ويعـزز فعاليـة التعـاون الدولـي فـي التحقيقـات المتعلقـة بالجرائـم الماليـة الرقميـة واسـترداد الأصـول المشـفرة‪.‬‬ ‫ ‬
‫ ‬
‫الاسـتثمار فـي تطبيقـات الـذكاء الاصطناعـي وتحليـل البيانـات الضخمـة لتطويـر منظومـات قـادرة علـى رصـد الأنمـاط غيـر الاعتياديـة فـي المعـاملات الرقميـة‪ ،‬والكشـف‬ ‫ ‬
‫ ‬
‫الاسـتباقي عـن مؤشـرات غسـل الأمـوال وتمويـل الإرهـاب والاحتيـال المالـي الإلكترونـي‪.‬‬ ‫ ‬
‫ ‬
‫تعزيـز القـدرات المؤسسـية للجهـات الأمنيـة والرقابيـة والقضائيـة مـن خلال تنفيـذ برامـج تدريبيـة متخصصـة ومسـتدامة فـي مجـالات التحقيـق المالـي الرقمـي‪ ،‬وتحليـل‬ ‫ ‬
‫ ‬
‫المحافـظ الإلكترونيـة‪ ،‬وتتبـع التدفقـات الماليـة عبـر شـبكات البلـوك تشـين‪ ،‬والتعامـل مـع الأدلـة الرقميـة وفـق أفضـل الممارسـات الدوليـة‪.‬‬ ‫ ‬

‫إعـداد أدلـة إجرائيـة موحـدة لتنظيـم إجـراءات جمـع الأدلـة الرقميـة‪ ،‬وتحليلهـا‪ ،‬وحفظهـا‪ ،‬وتوثيقهـا‪ ،‬بمـا يضمـن سلامـة الإجـراءات القانونيـة‪ ،‬ويحافـظ علـى حجيـة الأدلـة‬

‫أمـام الجهـات القضائيـة‪.‬‬

‫تعزيـز التكامـل المـؤسسي بيـن الجهـات الوطنيـة ذات العلاقـة‪ ،‬بمـا يشـمل الأجهـزة الأمنيـة‪ ،‬ووحـدات التحريـات الماليـة‪ ،‬والبنـوك المركزيـة‪ ،‬والجهـات التنظيميـة‪ ،‬والنيابـات‬

‫العامـة‪ ،‬والسـلطات القضائيـة‪ ،‬مـن خلال تطويـر منصـات آمنـة لتبـادل المعلومـات بصـورة آنيـة وفعالـة‪.‬‬

‫إنشـاء قاعـدة بيانـات وطنيـة موحـدة تتضمـن المحافـظ الرقميـة والعناويـن الإلكترونيـة والأنمـاط الإجراميـة المرتبطـة بالأنشـطة الماليـة غيـر المشـروعة‪ ،‬بمـا يدعـم‬

‫عمليـات التحليـل الاسـتخباراتي المالـي‪ ،‬ويسـهم فـي رفـع كفـاءة التحقيقـات‪.‬‬

‫تتبـع العـملات الرقميـة وتمويـل الجريمـة عبـر الإنترنـت وتطويـر آليـات وطنيـة للكشـف المبكـر عـن المخاطـر المرتبطـة بالأصـول الرقميـة مـن خلال بنـاء نظـم إنـذار مبكـر‬

‫تعتمـد علـى مؤشـرات المخاطـر‪ ،‬وربطهـا بقواعـد البيانـات الوطنيـة والدوليـة ذات الصلـة‪.‬‬

‫دعـم البحـوث العلميـة والدراسـات التطبيقيـة التي تتنـاول اسـتخدام العـملات الرقميـة فـي الجرائـم الإلكترونيـة‪ ،‬وتحليـل أسـاليب غسـل الأمـوال المسـتحدثة‪ ،‬ودراسـة تأثيـر‬

‫التقنيـات الماليـة الناشـئة علـى الأمـن المالـي‪.‬‬

‫إنشـاء شـبكة بحثيـة إقليميـة تضـم الجامعـات ومراكـز البحـوث والجهـات الأمنيـة والمؤسسـات الماليـة‪ ،‬بهـدف تنفيـذ مشـروعات بحثيـة مشـتركة‪ ،‬وتبـادل الخبـرات‪ ،‬وإنتـاج‬

‫المعرفـة العلميـة فـي مجـال مكافحـة الجرائـم الماليـة الرقميـة‪.‬‬

‫توسـيع نطـاق التعـاون الدولـي والإقليمـي لتبـادل المعلومـات والخبـرات‪ ،‬وتطويـر آليـات مشـتركة لتعقـب الأصـول الرقميـة‪ ،‬وتجميدهـا‪ ،‬ومصادرتهـا‪ ،‬واسـتردادها‪ ،‬بمـا يعـزز‬

‫فعاليـة مكافحـة الجرائـم العابـرة للحـدود‪.‬‬

‫تعزيـز الشـراكة مـع القطـاع الخـاص‪ ،‬ولا سـيما شـركات تحليـل البلـوك تشـين‪ ،‬ومنصـات تـداول الأصـول الرقميـة‪ ،‬وشـركات الأمـن السـيبراني‪ ،‬للاسـتفادة مـن الخبـرات التقنيـة‬

‫وتطويـر حلـول مبتكـرة للكشـف عـن الأنشـطة الماليـة غيـر المشـروعة‪.‬‬

‫تطويـر مؤشـرات لقيـاس مسـتوى المخاطـر المرتبطـة باسـتخدام العـملات الرقميـة‪ ،‬ووضـع نمـاذج تقييـم دوريـة لقيـاس جاهزيـة الجهـات المختصـة فـي التعامـل مـع‬

‫الجرائـم الماليـة الرقميـة‪ ،‬بمـا يدعـم اتخـاذ القـرار المـبني علـى البيانـات‪.‬‬

‫إطلاق برامـج توعويـة متخصصـة تسـتهدف المؤسسـات الماليـة‪ ،‬ومقدمـي خدمـات الأصـول الرقميـة‪ ،‬ورواد الأعمـال‪ ،‬والمسـتثمرين‪ ،‬لرفـع مسـتوى الوعـي بمخاطـر‬

‫وآليـات‬ ‫للقيـاس‪،‬‬ ‫قابلـة‬ ‫أداء‬ ‫ـرات‬ ‫ومؤش‬ ‫واضحـة‪،‬‬ ‫ـا‬ ‫أهدا ًًف‬ ‫ـن‬ ‫تتضم‬ ‫للأصـول الرقميـة‪.‬‬ ‫الاحتيـال المالـي الإلكترونـي‪ ،‬وأسـاليب غسـل الأمـوال‪ ،‬وسـبل الاسـتخدام الآمـن‬
‫ـة بالأصـول الرقميـة‪،‬‬ ‫اعتمـاد إسـتراتيجية شـاملة للتحقيـق المالـي الرقمـي ومكافحـة الجرائـم المرتبط‬

‫للحوكمـة والمتابعـة والتقييـم‪ ،‬بمـا يحقـق التكامـل بيـن الجوانـب التشـريعية والتقنيـة والمؤسسـية‪.‬‬

‫‪91‬‬